摘 要：毕业实习是大学生正式进入社会之前的最后一次实习，通过毕业实习我们可以更好地将所学的理论知识与工作实际相结合，更好地锻炼我们的实际工作能力和培养专业技能。同时还可以培养我们认真负责，艰苦奋斗的精神。此次根据工商管理专业的培养目标，结合工商管理专业理论知识和技能的具体要求，全面系统地进行了学科基础内容的实习。本次毕业实习通过对宁波银行绍兴分行运营部的工作流程，业务知识以及技能的学习，充分了解该部门的运作，为自己毕业后进入该银行该部门工作夯实基础。 关键词：毕业实习；能力；实习报告
一、实习单位简介 宁波银行股份有限公司成立于1997年4月10日，是一家具有独立法人资格的股份制商业银行。宁波银行绍兴分行于2014年8月1日开业，是继上海、杭州、南京、深圳、苏州、温州、北京、无锡、金华之后，宁波银行在国内开设的第十家分行。绍兴分行共有员工116人，其中行员73人，派遣23人，外包20人。 宁波银行绍兴分行有运营部、个人银行部、零售公司部、国际结算部、公司业务部、票据部、风险控制部、法律合规部和办公室等部门。宁波银行根据前中后台各部门不同的职能将其分类，前台推行条线管理模式，主要是个人银行部、零售公司部、公司业务部、国际结算部和票据业务部。中台主要是风险控制部、法律合规部和运营部。后台主要是办公室、财务部、安全保卫部等。其中，个人银行部、零售公司部、公司业务部和票据部为绍兴分行主要的利润来源。
二、实习主要过程及内容 经过两个月多月的实习，我对宁波银行绍兴分行运营部的日常工作有了大致的了解。分行运营部综合管理岗的朱筱颖老师给我们制定了“蝶变新生”的实习计划。实习报道的第一天，朱筱颖老师带着我们了解了运营部各下属部门的人员安排、熟悉了业务流程，了解了各部门工作职能。 在对公司的环境，公司的组织结构有了进一步的了解后，公司对我未来两个月的工作有了初步的计划和安排。我的实习生活便这样展开。 （一）第一周和第二周 这两周我主要了解了宁波银行绍兴分行以及它的组织架构，学习了案件防控的五项机制，进行了柜员礼仪的培训，学习了手工点钞、机器点钞和五笔的技能。没有安排培训的时间，我们都在自行练习技能。 1、学习案件防控五项机制 案件防控的五项机制是我进入宁波银行绍兴分行的第一课。我知道分行是希望我们从一开始就具备防范风险的意识，成为一名合规的宁行人。作为一名未来的金融人，合规防范风险是我们未来工作的主旋律。为了做好案件防控，宁波银行制定了五项机制：包干制、连带制、监控制、报告制、排查制。通过这次学习，使我了解到案件防控的重要性，也意识到银行“零案件”的背后是我们每个宁行人的不懈努力。 2、柜员礼仪培训 礼仪培训课程由运营部的大堂经理进行教授。礼仪培训课程主要从服装、头发、妆容、饰品，还有站姿、坐姿、蹲姿等方面展开。仅针对服装这一项，大堂经理就讲述了很多。比如上班期间要穿行服（裙子要超过膝盖不能过短）、船鞋款式的高跟鞋、领结的正确系法、丝袜需要穿肉色且不能勾丝。男士的领带长度要到皮带的上下缘地方。柜员作为一名金融服务人员，还需要注意很多细节，比如手上除了手表之外不能佩戴其他的饰品、指甲要干净且短、眼镜要干净且严谨。 针对头发，女士需要把头发盘起，细碎的头发需要用啫喱水定型，男士不要留太时尚的发型，要干净利落。女士需要画淡妆，腮红和口红需要涂起来。 3、技能培训 实习的第一周，三位老师分别开展了手工点钞、机器点钞、五笔的培训。 手工点钞，老师主要教了我们起钞、捆钞和弃钞的方法。起钞的话要注意角度，起钞动作的好坏会影响点钞的速度。捻钞的幅度要小、频率要快。捆钞时，捆钞带的拿法与手的频率也很重要。 机器点钞，每把钞要正反面各过一遍，放钞的角度也很重要。 五笔的学习，需要从数字字根表开始。其次，就是要学习如何拆字。五笔的学习是一个循序渐进的过程，需要不断地练习，将每个字都化为熟悉的字，这样五笔才会有所进步。 （二）第三周和第四周 本周我的工作主要是进行大堂经理轮岗。 1、大堂经理轮岗 每天早上晨会之前，要将网银机、自助回单打印机、平板的电源打开。晨会之后开始巡视大堂，写大堂工作日志，检查大堂的卫生环境，检查各类凭证、糖果、药品等是否齐全，处理大堂各种突发情况，解决客户的各种问题（帮助客户激活网银、购买理财产品等）。 2、参加柜员限时服务和神秘人制度的培训 宁波银行绍兴分行是2014年8月1日正式开业的，属于新开分行，服务和营销是需要重点关注的。限时服务是为了提高柜员办理业务的效率，提升顾客体验度，从而打造宁波银行“卓越服务，如影随形”的服务形象。 3、上门开卡 宁波银行绍兴分行目前还没有支行，所以针对不在主城区的企业或者个人客户我们会提供上门开卡的服务。我参与到的上门开卡服务，主要工作是指导客户填单、核对客户身份证件、银行卡信息以及维持现场秩序。 （三）第五周和第六周 这周的主要工作是核对白领通授信资料，下载档案的封面，然后整理档案。 核对白领通授信资料，主要是核对资料是否齐全以及身份证、日期是否正确。然后在系统上接收批次，建立批次，下载档案的封面，贴在档案袋上，然后将授信资料装袋。 （四）第七周和第八周 这周的主要工作是跟柜学习（学习各业务代码，学习业务操作流程） 早上和下午跟柜学习，主要学习师傅的业务操作流程、营销话术以及服务。中午进行技能的练习，每天晚上进行技能成绩的上报。
（五）第九周和第十周 这周的主要工作是核对白领通客户资料是否齐全；对借款客户的信息进行录入，证件和申请书进行扫描；学习了如何写白领通和白领融征信调查报告。 1、核对资料完整性、正确性 对白领通客户的资料进行核对，看资料是否齐全（包括夫妻双方身份证、结婚证、面谈记录、借款用途证明、借款申请书）。如不齐全，则退回客户经理处。 2、贷款客户信息录入 将贷款客户的信息录入到信贷系统，扫描客户的身份证和申请书，拉出人民银行征信报告。 3、学写白领通、白领融征信调查报告 根据模板和人民银行征信报告写白领通和白领融征信调查报告。
三、实习的主要收获和体会 （一）学习是一个持续的过程 在银行实习的这两个月，每月会有两次理论考试。另外，银行平时各种培训也很多。部门主管也要求我们考出会计从业资格证书。此外，银行还有内训师选拔和培训之类的活动。之前我一直觉得大学毕业是学习的终结。其实不然，在银行工作，学习是一个持续不断的过程。因为你需要不断学习新的金融产品以及不熟练的业务操作流程，另外对各类的金融知识也要温度而知新。转编、转岗等都要进行理论考试。 （二）心态的调整很重要 在实习的过程中，有两次被借调到其他部门的经历。一次是在运营部的清算中心，主要的工作是整理档案。工作很机械，工作量也很大。每天上班面对的不是人而是厚厚的一摞档案，在这样缺乏与人沟通的环境中，我变得压抑，每天不停地整理资料，希望能早点回到自己的本职工作上。wwW.eeelw.com但是后来，我才意识到，工作并不总尽如人意，开心与不开心都是一天，为什么不换个心情去工作呢。换个角度去思考，或许是因为自己很重要让人觉得很可靠，所以才会被调去其他岗位工作的。人生之路并不总是平坦的，未来职场的路也不是一帆风顺的，你可能会遇到挫折困难，积极乐观的心态，咬牙坚持的毅力会帮助自己渡过一关又一关的。 （三）职场礼仪的重要性 乘坐电梯时遇到领导或者其他同事，记得露个微笑,说声“早”或者“您好”。早上遇到一个板着脸的人和笑意盈盈的人，给人的感觉是完全不一样的。美好的一天从一个微笑开始，愉悦自己也愉悦他人。工作中，不要斤斤计较，谨记“吃亏是福”的四字箴言。工作中多做一点并不会吃亏。多做一些事，是免费经验的积累，是不断学习的过程，于人于己都是一个提升的过程。所以，何乐而不为呢。 （四）企业中纪律的重要性 一个企业要想获得良性发展，需要规章制度来规范员工行为。约束企业中每个人的行为使工作变得更加井然有序，有效率。如果你想在企业有一个好的发展，你也需要去遵守它。 （五）理论与实际相结合的重要性 在学校我们学到的更多的是理论知识。而在实习过程中，我发现除了一些金融知识是之前学习到的之外，其他几乎用不到。真正投入到工作中，会认为课本知识不能很好的投入并运用，因为我们学到的都过于理论。所以，在实习的过程中遇到我不理解的地方，我先会努力思考以前是否学到过，最终无法理解时会询问我的指导老师。 另外，在实习过程中我发现自己在思维方式上存在着一种惯性思维，并且想事情做事情都过于感性、过于直接。而银行的工作需要我们理性地看待问题，需要我们更加地严谨细致。
四、结束语 经过两个多月的实习生活，我发现我以前以为的工作形式其实并不是这样的。在本职工作之外还会有其他工作，这也是分行区别于支行的地方。我也开始习惯了这种工作方式，这为我将来进入职场做好了准备。这十周的学习，让我对金融业从完全不懂到有了一定的了解，但由于我现在刚刚上柜不久，只办理过几类简单的业务，对很多金融产品如基金、国债的了解还不够全面，所以我还需要一个长期学习的过程。通过这段时间的实习我也明白了，心态的重要性。你在工作上的态度很大程度上影响着你对工作的行动。社会不像学校那样具有包容性，开始工作之后不仅仅学习知识，也要学习为人处事的方式以及态度。 |
