我国商业银行反洗钱工作的成本效益分析.doc

摘要：作为国家资金储存、融通和转移职能承担者的商业银行是洗钱的易发、高危领域，所以其做好反洗钱工作的意义尤其重大。如何促使商业银行有效地进行反洗钱是监管机构工作中的要点。本文在前人的研究基础上对商业银行反洗钱工作的现状作一个总结归纳，特别是站在国家或社会的立场上对商业银行反洗钱工作的成本效益进行详细分析：商业银行自身成本-收益计算是洗钱工作开展的主要困难，其他还有商业银行对反洗钱认识不到位、我国相关监管政策要求不统一以及客户的不理解和不配合。对此提出的对策和建议是，建立对银行激励相容的监管制度，加强对商业银行反洗钱宣传和检查的力度，统一和细化相关监管政策，加强对客户群体反洗钱宣传和引导的力度。

关键词：洗钱；反洗钱工作；商业银行；成本效益分析

目录

摘要

Abstract

1  绪  论-1

1.1  背景意义以及研究价值-1

1.2  国内外相关研究-1

2  我国商业银行反洗钱工作的现状-3

2.1  我国商业银行反洗钱工作的成绩-3

2.2  我国商业银行反洗钱工作监管的成本-4

3  我国商业银行反洗钱现状的分析-5

3.1  商业银行自身成本-收益计算方面的原因-5

3.2  商业银行对反洗钱认识不到位-6

 3.2.1商业银行反洗钱岗位人员配备不足-6

 3.2.2商业银行客户信息不准确-7

3.3  我国相关监管政策要求不统一-7

3.4  客户的不理解、不配合-8

4  改善商业银行反洗钱工作的对策-8

4.1  建立激励相容的监管制度-8

4.2  加强对商业银行反洗钱宣传和检查的力度-9

4.3  统一和细化相关监管政策-9

3.4  加强对客户群体反洗钱宣传和引导的力度-10

5  结论-10

参考文献-12