上海自贸区金融风险防范研究.doc

摘要:中国（上海）自由贸易试验区在国务院的批准下于二零一三年九月正式挂牌成立。此次上海自贸区的成立主要是在新时期加快政府职能转变、积极探索管理模式创新、促进贸易和投资便利化，为全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验。在上海自贸区中，离岸金融市场在投资便利化的基础上蕴藏了外企转嫁金融风险、非法骗汇套汇等离岸金融风险；利率市场化的进程中利率波动加剧、商业银行自主定价等引发的利率市场化风险；金融创新过程中通过贸易途径洗钱等洗钱行为带来的洗钱风险。上述金融风险的存在主要原因是上海自贸区在风险防范的中有些许不足。本文找到在自贸区中上述金融风险防范方面的一些不足之处，并且针对这些不足的地方提出个人的一些风险防范措施。

关键词：上海自贸区  离岸金融风险  利率市场化风险  洗钱风险  风险防范

目录

摘要

Abstract

一、上海自贸区改革试点介绍3

（一）自贸区的定义3

（二）上海自贸区成立背景3

（三）上海自贸区改革试点4

二、上海自贸区先行先试中的主要金融风险5

（一）离岸金融市场的金融风险5

（二）利率市场化的金融风险7

（三）金融创新中的洗钱风险8

三、目前上海自贸区金融风险防范中的不足之处9

（一）离岸市场金融风险防范的不足9

（二）利率市场化风险防范的不足9

（三）洗钱风险防范的不足11

四、上海自贸区先行先试中的风险防范的建议12

（一）建立信息披露制度及风险预警体系12

（二）运用巴塞尔协议提升离岸银行的信用风险管理技术13

（三）构建符合自贸区的银行利率风险内部管理体系13

（四）加快利率风险管理工具创新13

（五）加强国际间的监管合作13

（六）完善反洗钱机构设计与相应的激励协调机制14

参考文献15