从“河北农合社庞氏骗局”看储户存款安全保护.doc

摘要：存款业务是当前商业银行开展经营发展最为主要的业务之一。银行存款也被认作为民众理财最为安全的方式之一。但是最近这些年来部分的商业银行频繁存在存款失踪情况，存款失踪此类案件引起了民众对存款安全方面的担忧。本文是从河北农合社“庞氏骗局”来展开对储户安全保护方面的研究，首先分析了“河北农合社“庞氏骗局””基本情况，并且将案件的人物关系进行了梳理，然后从案件行为认定和案件的责任承担两个方面来阐述行为认定和责任承担分析。最后从法律规范、内部监管、风险控制等方面提出基于河北农合社“庞氏骗局”的储户存款安全保护措施。以此来提出相应的解决对策，提高储户存款的安全程度。

关键词：“庞氏骗局”；存款安全；存款失踪

目录

摘要

Abstract

绪论-1

一、“河北农合社庞氏骗局”基本情况介绍-1

二、行为认定和责任承担-2

（一）案件行为认定-2

（二）案件的责任承担-2

三、通过“河北农合社“庞氏骗局””强化储户存款安全保护措施-3

（一）完善法律规范-3

（二）银行切实承担自身责任-3

1.完善内部监管和风险控制-3

2.加强内部教育管理-4

3.杜绝“贴息存款”-4

（三）监管部门切实承担监管责任-4

（四）加强风险教育，提高储户风险防范意识-5

结论-6

参考文献-6

致谢-8