智能投顾本土化发展路径研究--以同花顺i问财为例.docx

摘要：智能投顾在欧美国家的兴起的同时，也开启了中国的智能投顾元年。本文将分析智能投顾在国内与国外的发展模式与发展环境，总结智能投顾本土化存在投顾市场不成熟、金融市场流通性差、人工智能技术与人才缺失、沉淀数据缺失、牌照获取难、核心技术监管难的问题；再通过实地探究于工作经验，结合i问财用户问卷调查，分析得出国内智能投顾用户群体具有年轻化、知识水平中低档的投资者占比最高、目前60后70后仍为智能投顾的主要价值来源、国内投资理财群体普遍缺少理性意识等特征，总结i问财规避障碍、落实用户群体，取得发展的经验，最后提出智能投顾平台落地到国内市场可以通过打开年青一代的市场、降低使用门槛、盈利模式多元化、2B与2C组合、专注细分领域等方法。

关键词：智能投顾；差异；用户群体；i问财；意见与建议

目录

摘要

Abstract

1.引言

1.1研究背景及意义

1.2研究内容

1.3本文创新点

2.文献综述

3.智能投顾在国外的发展研究

3.1智能投顾在国外的发展概况

3.2智能投顾在国外的发展动力

3.2.1高效率

3.2.2 低成本

3.2.3特色节税服务

4.国内智能投顾平台模式分析

4.1国内智能投顾模式

4.1.1从业务模式进行分类

4.1.2从投资方向上进行分类

4.1.3从营运主体上进行分类

4.1.4从盈利模式上进行分类

4.2国内外智能投顾发展环境差异

4.2.1人工智能技术差异

4.2.2投资顾问产业的基础差异

4.2.3民众投资意识的差异

4.2.4投资品类数量的差异

4.2.5数字支付普及程度的差异

5.中国智能投顾发展障碍分析

5.2市场方面

5.2技术方面

5.3监管方面

6. 智能投顾在国内的用户群体研究-----以同花顺i问财为例

6.1同花顺i问财功能简述

6.2同花顺i问财用户调研报告

7.同花顺i问财发展经验分析

8.智能投顾本土化发展的意见和建议

9. 结束语

参考文献

致谢