我国商业银行中间业务风险控制研究.doc

摘要:随着商业银行中间业务成为我国商业银行新的利益增长点，风险管理问题越来越突出，严重制约着中间业务的发展，也让中间业务风险控制的研究显得十分急切和必要。本文对我国目前商业银行中间业务的风险理论进行了具体阐述，查阅了相关课题研究文献和资料，进行问题归类和汇总分析，力求真实有效，引申出外部监管不到位、内控控制不健全等风险控制问题，具体提出了健全外部监管法规、建立健全风险内控机制和体系等相关建议，在充分利用风险计量模型进行例证的过程中，充分表现出风险量化对于风险管控的重要意义，着力于风险控制的突出问题和现状，阐明了我国商业银行中间业务风险管理的具体着力点和方向，凸显了我国商业银行风险管理的现实意义。

关键词 商业银行；中间业务；风险控制

目录

摘要

Abstract

1 绪论-1

1.1研究背景和意义-1

1.2国内外研究综述-1

 1.2.1国内研究综述-1

 1.2.2国外研究综述-2

1.3研究思路及方法-2

 1.3.1 研究思路-2

 1.3.2 研究方法-2

2 商业银行中间业务及风险相关理论概述-3

2.1商业银行中间业务概念-3

2.2商业银行中间业务种类-3

2.3商业银行中间业务风险概念-3

2.4商业银行中间业务风险种类-4

2.5商业银行中间业务风险的特点.4

2.6商业银行中间业务风险控制理论.5 

3我国商业银行中间业务风险控制现状及问题.6

3.1我国商业银行中间业务风险控制现状.6 

 3.1.1中间业务的监管.6

 3.1.2商业银行中间业务的内部风险控制.6

 3.1.3中间业务的风险数据管理.6

 3.1.4中间业务的风险分析.7

 3.1.5中间业务风险的信息披露.7

3.2我国商业银行中间业务风险控制存在的问题.7

 3.2.1外部风险监管制度建设滞后-7

 3.2.2内部风险控制机制不健全-8

 3.2.3风险管理缺乏数据支撑-8

 3.2.4风险控制多是定性分析,缺乏定量分析-9

 3.2.5中间业务风险披露机制不健全-9

4我国商业银行中间业务风险控制的建议-11

4.1深化外部中间业务风险的监管-11

 4.1.1 建立健全中间业务监管的法律法规11

 4.1.2 建立科学规范的中间业务监督体系11

4.2加强中间业务风险的内部控制-11

 4.2.1提高管理风险意识.11

 4.2.2建立商业银行中间业务风险的内控机制.11

 4.2.3建立健全中间业务风险内控体系.12

 4.2.4加快商业银行内部风险控制的制度创新.12

4.3基于数据确定风险的计量指标和度量标准-12

 4.3.1建立数据处理平台，提高数据利用率.12

 4.3.2建立风险计量和度量模型，利用数据进行风险定量分析.13

4.4建立中间业务风险控制的计量模型-13

4.5完善中间业务风险信息披露体系-14

 4.5.1 规范信息披露，扩宽财务报告信息披露量14

 4.5.2 形成专门的财务报表制度，扩大信息公开15总结.16

致谢-17

参考文献-18