上海外资商业银行合规管理的问题与建议--以在沪外资法人银行为例.doc

内容摘要：随着金融全球化的趋势及中国银行金融业的不断壮大，各国金融监管机构对金融业的合规管理也在日益加强。在促进商业银行盈利空间增大的同时，对银行风险控制与合规管理的要求也愈益提高。上海各外资商业银行的发展离不开合规，各外资银行积极响应银监局的号召，逐步重视合规经营，使合规风险管理成为了重要的一项常规工作，合规经营也成为了外资商业银行的核心管理要素之一。然而，中国外资商业银行的合规管理并不十分成熟。因此，分析面临的形势、寻找出存在的主要问题并通过实例结合，是帮助外资商业银行合规管理走向更成熟的一个方法与措施。

关键字：外资银行 合规管理 风险控制

目录

摘要

Abstract

一、引言 3

二、文献综述 3

（一）研究方法 3

（二）研究内容 4

一、在沪外资商业银行合规管理现状5

（一）上海外资银行总体运行情况 5

（二）上海外资法人银行合规风险管理的基本情况5

（三）外资法人银行合规风险管理面临的形势9

二、在沪外资法人银行合规风险管理中存在的主要问题11

（一）部分银行合规机制建设及其效能依然存在不足11

（二）部分银行未能遵守相关监管规定，发生违规事件11

（三）对重点业务的合规管理还有待继续深化12

（四）案件防控意识淡薄，合规执行力度有待加强12

（五）合规资源配备不均衡，合规人员流失现象日益突出12

三、对外资商业银行合规风险管理的几点建议12

（一）高管层提升对合规的重视，正确定位合规管理工作12

（二）进一步加强合规文化建设，强化全面合规理念，完善考核体系13

（三）切实提高合规机制的运作效能，推进合规风险管理机制建设13

（四）加强合规人员培养，进一步优化合规管理资源配置14

四、总结14

参考文献15