我国证券公司融资融券业务研究（华泰证券苏州分公司为例）.docx

摘要:2010年3月，我国正式开启融资融券交易模式，翻开了中国证券市场的新篇章。融资融券交易模式的诞生，标志着我国证券市场上可以进行双边交易。历经6年多的不断发展，融资融券交易模式已经在证券市场上占据了重要的地位，成为了投资者的重要投资工具，也为证券公司带来了丰厚的利润回报。虽然融资融券交易模式取得了一系列可喜的发展成果，但是我国的证券市场还处在成长阶段，投资者的素质有待提高，监管的法律法规体系有待完善。融资融券交易模式既带来了巨大的发展机遇，又产生了许多未知的挑战。

本文从我国融资融券业务运行和发展历程入手，对比美国、日本与台湾的融资融券交易模式，从中探究符合我国国情的融资融券交易模式。 深入分析了我国证券公司在融资融券业务发展方面所面临的诸多挑战，为研究华泰苏州分公司融资融券业务提供参考。本文重点分析华泰苏州分公司在开展两融业务未找到目录项。时面临的诸多亟待解决的问题。通过对具体问题的研究，给出适当的业务发展建议，力争为投资者提供更高质量的服务，帮助分公司管理层完成融资融券业务发展的目标。

关键词：融资融券  证券公司  业务优化

目录

摘要

ABSTRACT

前言-3

（一）研究背景及意义-3

1.研究背景-3

2.研究的意义-3

（二）国内外文献综述-4

1.国外文献综述-4

2.国内文献综述-5

（三）-研究思路和方法-5

一、我国融资融券业务运行模式及发展历程-7

（一）我国融资融券业务运行模式-7

（二）我国融资融券市场的发展历程-7

二、我国证券公司融资融券业务发展面临的挑战-9

（一）融资业务与融券业务发展不均衡-9

（二）标的证券数量过少，缺乏中小创个股标的-10

（三）融资融券利率过高-10

三、境外证券公司融资融券业务模式探究及经验启示-11

（一）美国融资融券业务模式-11

（二）日本融资融券业务模式-11

（三）台湾融资融券业务模式-12

（四）境外融资融券业务的经验启示-12

四、华泰证券苏州分公司融资融券业务情况及建议-14

（一）华泰证券和苏州分公司简介-14

（二）华泰证券及苏州分公司融资融券业务发展现状-14

（三）苏州分公司在开展融资融券业务中所面临的问题-15

1.个人投资者无法适应发展中的证券创新业务-15

2.投资者的开发遇到瓶颈-16

3.激烈的“佣金战”导致客户的流失-17

4.客户经理的业务素质有待提高-17

（四）苏州分公司推动融资融券业务发展的建议-18

1.举办股民大讲堂和建立流动宣传点-18

2.成立高净值投资者俱乐部-18

3.低佣金为前提，提供专业服务为根本-19

4.培训考核、奖惩分明-20

结论-21

参考文献-22