个人理财投资组合策略研究.docx

摘要：个人理财作为财富保值增值的主要手段，在居民的生活中占据日益重要的地位。由于我国的个人理财市场发展还不完善，居民投资方式较为单一，个人理财效果并不理想。本文基于国内外研究，加之自身对个人理财的理解，通过对个人情况与投资工具比例的分析，论述了不同生命周期和资产状况下的投资情况，深入研究个人理财的策略组合，以期在财务安全的基础上达到财务自由，并且对个人理财发展做出贡献。

关键词：个人理财；生命周期；资产状况；投资组合

目录

摘要

Abstract

一、-序论-1

（一）-选题背景-1

（二）-选题意义-2

二、-文献综述-2

（一）-个人理财-2

（二）-投资组合-3

三、-个人理财现状及发展-5

（一）-国外个人理财的发展历程-5

（二）-国内个人理财的发展历程及存在的问题-6

（三）-主要投资工具的特点及运用现状-7

四、-个人理财投资组合策略分析——以厦门市投资者为例-9

（一）-数据来源-9

（二）-数据分析-9

五、-个人理财投资组合策略相关建议-13

（一）-对于金融机构的建议-13

（二）-对于理财师的建议-13

（三）-对于个人投资者的建议-13

附件一：调查问卷-14

附件二：问卷调查数据-15

参考文献：-18