开放式基金的投资业绩比较及影响因素分析--单笔投资VS定投.docx

摘要：随着第一只开放式基金在我国的出现，我国的开放式基金发展进入了一个新 的时期。开放式基金是有别于封闭式基金的一种基金投资，它为广大的中小投资 者提供了更多的投资渠道，进一步健全了我国的基金市场，完善了我国的社会主 义市场经济体系，有力的促进了我国经济的增长和产业的发展。而如何选择一种 或几种基金进行投资并获得收益，就是广大投资者在进行基金投资时所考虑的重 中之重了。本文通过对基金的不同投资方式进行分析研究，即基金单笔投资和定 投，将二者放在一起进行一系列的研究比较，通过对不同种类的基金在不同投资 方式策略下的投资获得收益进行比较，以及对不同种类的基金在不同投资期限下 所获得的投资收益进行比较，同种类型的基金内部进行各种基金获得收益的横向 比较，以此来探究不同的投资策略对基金投资收益的影响。并由此研究分析出对 基金投资获得收益的影响因素，并通过研究发现我国基金投资方面的不足和问题， 对基金公司、基金投资者和政府及社会提出对策和建议。

关键词 单笔投资；定投；收益分析

目录

摘要

Abstract

1 绪论-1

1.1 研究背景与意义-1

1.2 研究对象及概念界定-1

1.3 研究方法-2

1.4 研究的主要内容-2

1.5 研究的创新及不足之处-2

2 文献综述-3

2.1 基金投资方式的相关研究-3

2.2 基金投资收益及影响因素的相关研究-3

2.3 小结-4

3 开放式基金的收益比较：基于样本的分析-6

3.1 开放式基金的样本选择方法及数据来源-6

3.1.1 样本数据说明-6

3.1.2 数据来源-6

3.1.3 样本的代表性分析-7

3.2 样本基金的基本情况分析-7

3.2.1 基金规模-7

3.2.2 基金净值-10

3.2.3 成立期限分布-10

3.3 样本基金投资的收益比较：定投 VS 单笔投资-10

3.3.1 样本基金的总体收益情况-11

3.3.2 不同投资方式的样本基金的投资收益率比较-11

3.4 小结-11

4 影响单笔投资与定投基金收益差异的因素分析-13

4.1 基金总类不同-13

4.1.1 基金总类对基金收益差异影响的基理-13

4.1.2 不同基金总类的收益率比较-13

4.2 基金规模不同-15

4.3 市场及其他风险因素-16

4.3.1 市场波动-16

4.3.2 基金经理-17

4.3.3 投资心理-17

4.4 小结-17

5 优化基金投资结构，提高基金收益的对策建议-18

5.1 基金公司提高专业化水平，加强风险管理-18

5.2 基金投资者树立正确投资观念，合理选择基金投资方式-18

5.3 政府要进一步优化投资环境，引导大众理性投资-19

结论-20

致谢-21

参考文献-22