不同类型开放式基金投资的收益比较及影响因素分析.docx

摘要：开放式基金自产生之日起，发展就及其迅速，现已成为基金运作的基本形式之一。 加之智能手机终端普及、互联网技术高速发展以来，各大理财网站如雨后春笋般冒出， 各类型基金软件也不断被理财网站所推出。而作为一种与金钱挂钩的移动客户端，基金 软件更要求安全性与收益性，因此就需要比较其中的基金收益及其影响因素。文章之所 以是针对以天天基金网进行分析，在于该网近几年表现尤为突出，不仅所受关注度高， 同时也推出了移动软件。因而，文章选取最具代表性的天天基金网为数据来源，对天天 基金网中不同类型的开放式基金的收益作分析比较，在此基础上，对基金净值增长情 况、基金分红情况、年均收益率、定投收益率的分析比较，建立联立表比较其收益率和 波动性。同时，探究不同类型的开放式基金可能影响投资收益的因素，如：基金的风险 大小、基金经理在其中所起作用、规模大小等，根据投资者自身情况与需求，从已知因 素中找寻方法保障其收益，帮助基金网民更有效获取投资信息，最后能够给出合理的投 资策略，在众多基金中挑选出适合自己的。 

关键词 开放式基金；投资收益；影响因素

目录

摘要

Abstract

1 绪论-1

1.1 研究的背景和意义 -1

1.2 主要概念界定 -1

1.3 主要研究方法 -2

1.4 论文主要结构 -3

2 开放式基金投资的收益比较及影响因素机理：文献综述-4

2.1 关于基金收益 -4

2.2 关于基金风险 -4

2.3 关于股票型基金收益 -4

2.4 关于开放式基金的代理问题和信息透明度的分析 -5

2.5 关于基金经理 -5

2.6 小结 -5

3 开放式基金的总体现状分析：不同类型基金的比较-7

3.1 开放式基金简介 -7

3.1.1 开放式基金特点 -7

3.1.2 开放式基金目前存在的普遍问题 -8

3.2 开放式基金的分类 -9

3.3 基于投资对象类型分类的开放式基金的收益比较 -10

3.3.1 净值 -10

3.3.2 基金分红情况 -12

3.3.3 定投收益比较 -12

3.4 小结 -14

4 开放式基金投资收益的影响因素 -15

4.1 基金风险 -15

4.2 规模大小 -15

4.3 市场因素 -15

4.4 基金经理 -15

4.5 小结 -17

5 投资建议 -18

5.1 适当发展公募型基金 -18

5.2 培养成熟投资理念 -18

5.3 提升基金经理人的专业水平 -18

6 结论 -19

6.1 本文结论 -19

6.2 本文不足之处 -19

致谢 -21

参考文献 -22

附录 -23