摘要: 近年来,我国经济发展质量不断提高,老百姓手里的“闲钱”越来越多,如何利用“钱生钱”的方法增加财富的理念逐渐风靡全国。如何使有限的资产效用最大化成了民众普遍关注的问题。所以本文首先详细阐述了个人理财的相关理论和投资工具,然后结合调查数据,运用计量方法建立了模型,最后根据回归结果提出投资组合的合理建议。理性科学的投资策略可以帮助个人规避投资风险,获得客观的收益。
关键词:个人理财 投资组合 资产配置 投资工具
目录
摘要
Abstract
一、引言-3
二、文献综述-4
(一)国外的研究结果-4
(二)国内的研究结果-4
三、个人理财相关概念-5
(一)个人理财概念-5
(二)个人理财原则-6
(三)个人理财目标-6
四、当前我国个人理财现状和投资工具-7
(一)我国个人理财市场规模现状-7
(二)我国个人理财市场产品市场现状-8
1.银行理财-8
2.信托理财-9
3.公募基金-9
4.私募基金-9
5.保险理财-10
6.资管-10
7.期货理财-10
8.黄金理财-11
五、个人理财投资组合策略实证分析-11
(一)数据与变量-11
(二)理论模型-12
(三)回归结果分析-13
1.相关性分析-13
2.回归结果分析-13
六、结论与建议-15