深圳市证券投资基金产品创新问题及对策研究.doc

摘要:深圳市证券投资基金发展对当地基金行业发展有重大影响。本文对深圳市证券投资基金产品的现状进行了深入研究,明确了其创新动因以及原则。同时找出了其现阶段存在的创新问题,主要有风险评估、法律法规、金融工具、研究人员、投资群体五方面问题，并据此提出了证券投资基金产品创新问题的六个解决对策，分别从风险对策、投资品种、交易方式、营销方式、产品结构、监管机制来谈。这有利于深圳市科学的证券投资政策进一步完善、满足投资者的需求偏好、减小深圳市证券的投资范围以及投资品种的局限性、促进深圳市证券投资基金产品的创新有重要的理论与实践意义。

关键词 证券投资；基金产品；创新；对策

目录

摘要

Abstract

1绪论-1

1.1 研究背景及意义-1

1.1.1 研究的背景-1

1.1.2研究的意义-1

1.2研究的内容和方法-2

1.2.1研究的内容-2

1.2.2研究的方法-2

1.3文献综述-2

2深圳市证券投资基金产品创新的现状-4

2.1证券投资基金的概述-4

2.1.1证券投资基金的含义-4

2.1.2证券投资基金的特征-4

2.2深圳市证券投资基金产品的发展现状-4

2.3深圳市证券投资基金产品的创新现状-5

2.3.1深圳市证券投资基金产品创新动因-5

2.3.2深圳市证券投资基金产品创新原则-7

3深圳市证券投资基金产品创新发展中存在的问题分析-8

3.1风控体系存在问题-8

3.1.1敏感类资金违规-8

3.1.2风险处置不当-8 

3.1.3信息披露不实-9

3.2 法律体系存在问题-9

3.3 金融工具存在问题-9

3.4 投资群体存在问题-10

3.5 研究人员存在问题-10

4深圳市证券投资基金产品创新发展对策建议-11

4.1法律体系的创新-11

4.2投资者教育创新-11

4.3人才培养的创新-11

4.4风控体系的创新-11

4.5投资品种的创新-11

4.5.1引入衍生品-12

4.5.2细分现有标的物-12

4.6产品结构的创新-13

4.7监管方式的创新-13

结论-14

致谢-15

参考文献-16