我国投资银行业务存在的问题及对策研究.doc

摘要：2008年的次贷危机几乎在一夜之间席卷了美国金融市场，雷曼兄弟申请破产保护后，美国投资银行业顷刻之间就走向不可逆转的衰退，这也引起了整个中国投行业对其未来前景的深思。因此，本文回顾了我国投资银行业的发展历史过程，接着探讨了其发展的现状，然后分析了投资银行业发展中存在的问题，最后在学习借鉴国外同行先进经验的同时，提出我国投资银行业稳健发展的建议,发挥投资银行业在金融市场建设和经济发展中应有的积极作用。

　　　总的来讲，我国投资银行业起步较晚，发展较快，可分为四个阶段；在现阶段，投资银行业资金实力、盈利能力、从业人员质量、法规建设等等都得到了很大的发展，但是与发达国家相比还是有一定的差距；并且目前我国投行业存在不少问题，如业务结构单一缺乏创新能力、资产规模小抗风险能力弱、业务操作不规范、监管不足等等；最后在这些问题的基础上，逐一提出可行的解决方法。

关键词  投资银行,行业现状,存在问题,对策研究

目录

摘要

Abstract

引  言-1

一、 我国投资银行业务发展的历史进程和现状-2

（一）投资银行业务概述-2

（二）我国投资银行业务发展的历史进程-2

1、起步阶段，1987年到1990年。-3

2、迅速扩张阶段，1990年到1995年。-3

3、资产重组阶段，1995年到2000年。-3

4、规范发展阶段，21世纪初至今。-3

（三）我国投资银行业务的现状-4

1、投资银行收入状况-4

2、资产规模以及盈利能力-5

3、投资银行业从业人员-6

4、投资银行相关公司数量-7

二、我国投资银行业务存在的问题-8

（一）业务范围窄、结构单一，缺乏创新能力-8

（二）资产规模小，融资能力差，抗风险能力弱-9

（三）公司治理结构不合理，业务操作不规范-10

（四）机构数量减少，行业集中度增加、垄断趋势形成-11

（五）多头监管格局，监管范围模糊不清-12

1、多头管制格局，使得监管效率低下。-12

2、业务主体多元趋势加强，使得监管范围不清。-12

3、行政监管权限和范围过大。-13

（六）金融市场体制以及法规体系不健全-13

三、我国投资银行业务存在问题的对策和建议-14

（一）完善监管机构和监管措施-14

1、完善监管法规和监管措施。-14

2、加强内部监管和外部监管。-14

3、弱化行政监管职能，强化市场监管职能。-15

4、采用功能监管模式，以便有效调节多元主体。-15

（二）加强投行业务模式以及品种创新-15

1、加强业务模式创新。-16

2、加强业务品种创新。-16

(三）大力引进和培养专业人才-16

（四）完善公司治理结构-17

（五）完善金融市场组织结构，拓宽融资渠道-18

（六）加快金融市场立法，完善法律法规体系，规范投行业务-18

四、结束语-19

注   释-20

参考文献 20

致谢语 21