浅析电子货币发展对反洗钱的影响及对策.doc

摘要：货币是商品交换发展到一定阶段的产物，是我们在生活中接触较多同时也必不可少的一种日常工具。自网络发达以后，传统的实物货币慢慢衍生出功能相同但更为便捷的电子货币，并且受到越来越多人的青睐。然而在其发展的过程中，除了方便普通的交易外，也给许多其他相关行业和机构带来许多影响。其中，影响较深的就是由于电子货币模糊了洗钱几个阶段的界限等等原因，致使其成为了不法份子进行洗钱犯罪活动的重要工具——给传统的反洗钱工作带来了许多新的挑战，破坏了市场的经济秩序，也加大了相关的金融风险。本文通过对电子货币与传统货币之间不同的特征、所面临的风险、对洗钱犯罪过程等进行分析，为电子货币发展对洗钱活动所需进行的防范与监管提出相应对策。

关键词：反洗钱 电子货币 金融监管 对策

目录

摘要

Abstract

一、电子货币的发展现景、定义及分类-3

二、电子货币所面临的风险-5

（一）信用风险-5

（二）操作风险-6

（三）洗钱风险-6

三、对洗钱的认识-7

四、以洗钱的过程为基分析原因-8

（一）处置阶段-8

（二）培植阶段-9

（三）融合阶段-10

（四）完成洗钱三阶段后-10

五、电子货币与反洗钱之间的矛盾-11

六、相应对策-12

（一）已实施-12

（二）有待改进之处-13

七、总结-15

参考文献-16