关于信达证券财富管理业务建设的调研及建议.doc

摘要：自从25年前我国成立第一家证券公司以来，随着投资产品逐渐丰富、证券公司营业部数量大增，证券业已经发展成为我国国民经济的重要组成部分。但是这么多年来，我国证券业的发展十分不平衡，各大证券公司持续着佣金战，使得证券经纪业务所带来的收入直线下降，公司的业绩也因此大幅下滑。证券公司由通道业务提供方转向全面型的金融业务服务商已成为证券公司突破现有困境的必然选择。而与此同时，由于中国经济进入稳步发展时代，国民私人财富的增长累积，使得中国财富市场的“蛋糕”越来越大，面对着已经在这个行业上先行一步的商业银行等强劲对手时，证券公司想要在其中分一杯羹，确是我们必须要思考的问题。因此，如何突破现有的经营困境，利用财富管理这一新兴业务来实现盈利模式和结构的成功转变是信达证券现在面临的严峻挑战。

　　　本文采用文献研究法、逻辑推理法、比较分析法、案例研究法等研究方法,针对证券行业现在面临的真实状况及困境，从国内相关政策、证券公司经济业务利润下滑等多个方面进行分析，并指出证券公司转型的必然性。对财富管理行业的发展状况进行分析，通过阐述财富管理业务涵义及其建设财富管理业务的原因（分别从其本身和证券市场现状进行论述），指出证券公司转型要发展财富管理业务的重要性。并且从信达证券公司成立背景和财富管理业务的经营现状入手进行分析，得出公司发展财富管理业务的起点和基础。最后，运用SWOT分析法指出信达证券公司所拥有的优势与劣势，以及它在未来发展中所面对机遇与挑战，结合这四个方面得出综合性的分析结论。在此基础上，对信达公司所要建设的财富管理业务的战略目标和具体措施进行研究，为信达证券公司实现企业的盈利模式转变提出发展建议。

关键词：券商转型 财富管理 信达证券 发展战略

目录

摘要

Abstract

一、前言-1

(一)调查研究的背景-1

(二)调查研究的意义-2

1.研究的理论意义-2

2.研究的现实意义-3

(三)调查研究的方法-3

1.文献研究法-3

2.逻辑推理法-3

3.比较分析法-4

4.案例研究法-4

(四)调查研究的方法-4

二、财富管理业务建设的意义-4

(一)财富管理业务的涵义-5

(二)发展财富管理业务的原因-6

1.市场促使证券公司转型-6

2.财富管理行业是个很有潜力的行业-6

三、信达证券公司情况分析及财富管理业务建设情况-7

(一)信达证券的简介-7

(二)发展财富管理业务的原因-7

1.市场促使证券公司转型-7

2.信达证券财富管理业务的建设情况及现状分析-7

四、信达证券公司开展财富管理业务的SWOT分析-8

(一)信达证券公司开展财富管理业务的优势-8

1.信达证券公司的股东背景深厚-8

2.证券公司拥有专业优势-9

3.证券公司拥有的客户优势-9

(二)信达证券公司开展财富管理业务的劣势-9

1.公司规模有限，缺乏良好的市场影响力-9

2.产品类型不够丰富，难以吸引客户-9

3.财富管理专业人才不足，缺乏知识与经验的积累-9

(三)信达证券公司开展财富管理业务的机会-10

1.我国经济发展迅速，个人财富快速增长-10

2.政策监管逐步放开，支持行业转型-10

3.国内财富管理刚刚起步，发展空间较大-10

(四)信达证券公司开展财富管理业务的威胁-10

1.国内商业银行的威胁-10

2.国外大型金融机构的威胁-11

3.投资者财富管理理念不成熟-11

五、信达证券公司发展财富管理业务的建议-11

(一)加强客户细分，推动服务方式转型-11

(二)进行盈利模式改革，转变为手续费和管理费共同收取-12

(三)打造全方位财富管理体系，将财富管理服务品牌化-12

(四)加快建设财富管理团队，加强财富管理专业知识的培养-13

(五)完善券商商业资格管理-13

六、讨论-14

(一)调查研究的科学性及结果的可靠性-14

(二)调查研究结果的价值-14

(三)调查研究的局限性及进一步研究方向-14

七、结论-14

参考文献-15