上海自贸区反洗钱监管挑战与对策研究.doc

内容摘要：目前，世界上总共约有1200个国内自由贸易区，美国作为设立国内自由贸易区最多的国家占了260个。一个国家或地区想要发展自由贸易就必须提供一个能够自由贸易的区域，这个区域就是自由贸易区，在区内推行各种贸易政策会面临一个很重要的就是洗钱风险，所以反洗钱工作的具有非常重大的意义。有效的开展反洗钱工作属于中国人民银行的职责范围，人民银行要做的是：一、组织和协调国家的反洗钱工作；二、指导和部署金融业的反洗钱工作；三、负责反洗钱的资金检测。有效的开展反洗钱工作是全面落实科学发展观的基础，是建设和谐社会的根本，是党的执政能力的提升的前提。作为承担新一轮改革先行先试的上海自由贸易区，利率市场化、汇率自由兑换、金融业对外开放和离岸金融中心是重中之重，其中隐藏的洗钱风险是不可忽视的，故上海自贸区反洗钱监管挑战与对策具有研究意义。

关键词：上海自贸区 反洗钱监管 可疑交易报告 反洗钱模式

目录

摘要

Abstract

一、文献综述4

二、上海自贸区加强反洗钱监管的必要性6

  （一）金融生态环境的优化离不开反洗钱监督7

  （二）评估国际金融体系的一个重要指标是反洗钱监管7

  （三）有效的反洗钱监管决定金融中心的安全与稳定7

  （四）反洗钱监管体系完善与否影响着金融中心的声誉好坏8

三、上海自贸区面临的反洗钱挑战8

  （一）自贸区金融创新对上海自贸区反洗钱的影响8

  （二）贸易便利化给上海自贸区带来的挑战9

  （三）我国现有的反洗钱监管机制无法应对上海自贸区反洗钱需要10

四、现有主要的反洗钱监管模式比较10

  （一）政府主导型——美国模式10

  （二）行业自律型——瑞士模式11

  （三）均衡发展型——英国模式11

  （四）教导帮助型——澳大利亚模式13

五、上海自贸区反洗钱监管的对策建议13

  （一）推行风险为本的监管方式14

  （二）构建预防性的反洗钱监管网络14

  （三）改进监管方法和手段15

  （四）充分调动金融机构反洗钱工作的积极性16

参考文献16