互联网金融的违法现象与监管现状研究.doc

摘要：本文对目前我国互联网金融行业发展中出现的违法行为及现有监管体系进行了研究，提出了治理这些违法犯罪行为的建议，希望以此达到促进互联网金融持续健康发展的作用。本文通过对我国的互联网金融行业现有监管规定以及监管体系的研究，得出我国互联网金融行业监管中存在立法滞后、取证难、监管主体混乱的问题，同时通过对于已经出现的违法案例审理过程进行分析，发现在审理具体案件时违法行为认定难的问题突出。然后结合了美国互联网金融监管的经验，主要在于系统性监管体系的构建，提出了我国应明确监管主体、建立协调机制、建立全面的动态监管机制以及加强对互联网金融消费者权益的保护的建议。

关键词：互联网金融；违法现象；监管

目录

摘要

Abstract

一 引言-1

（一）选题背景-1

（二）文献回顾-1

二  互联网金融及其违法现象现状分析-2

（一）互联网金融概述-2

（二）互联网金融违法现象增多-3

三  我国互联网金融违法现象案例分析-4

（一）互联网金融企业违法犯罪行为-4

（二）第三方对互联网金融企业实施的违法犯罪行为-5

四  我国互联网金融监管现状分析-5

（一）现有互联网金融监管规定-5

（二）互联网金融监管体系-7

（三）存在的问题-8

五  美国监管治理经验-9

（一）对网络银行的监管-9

（二）对第三方支付平台的监管-10

（三）对P2P网贷业务监管-10

六  研究结论与政策建议-11

（一）研究结论-11

（二）政策建议-11

参考文献